Abogado de choque y fuga en Miami

Qué leyes de Florida aplican a un reclamo por choque y fuga en Miami

Las reglas son iguales en todo Florida, así que están explicadas completas en una sola página en lugar de repetirse aquí. Están en la página estatal sobre choque y fuga, con el texto de la ley enlazado.

Dos cosas pagan cuando el otro conductor se fue, y ninguna necesita que lo identifiquen. El PIP paga sin importar quién causó el choque — la regla de 14 días aplica igual que siempre. Por encima del PIP, el reclamo es contra su propia cobertura de motorista sin seguro.

Y aquí está la parte que casi todos escriben mal. El § 627.727 nunca menciona el choque y fuga ni los vehículos no identificados. Exige cobertura UM salvo que haya un rechazo por escrito en un formulario aprobado por la oficina, y extiende "vehículo sin seguro" a una aseguradora insolvente, a límites por debajo de sus daños, y a una póliza que excluye a un conductor no familiar. Que un conductor que huyó esté cubierto sale de la definición de su propia póliza, y eso hace de la póliza el documento que lo contesta.

Y el plazo no es el que la gente supone. Un reclamo por negligencia contra el conductor, si lo identifican, es de dos años. Un reclamo UM es una acción sobre su póliza — un contrato fundado en un instrumento escrito — al que el § 95.11(2)(b) le da cinco años. Eso no es razón para esperar.

Lo que sigue es la parte específica de el condado de Miami-Dade: dónde surgen estos reclamos, dónde lo van a atender, a qué corte va el caso y cómo se piden los registros.

Dos fuentes de pago que no necesitan que encuentren al conductor

El instinto después de un choque y fuga es que no hay a quién reclamarle. Casi nunca es cierto.

Primero el PIP. El § 627.736 es sin culpa: paga sin importar quién causó el choque, así que el conductor huyendo no cambia nada. La regla de 14 días aplica igual que en cualquier otro choque — el tratamiento tiene que empezar dentro de catorce días o el PIP no paga nada.

Después la cobertura de motorista sin seguro, que es su propia póliza respondiendo por un conductor que no puede pagar — o que en este caso no aparece. Es de donde salen el dolor y sufrimiento y los daños por encima del PIP.

Y una tercera posibilidad que se pasa por alto. Si después identifican el vehículo — una placa de una cámara, un testigo, una pieza que quedó en el lugar — entonces también existe el reclamo común contra ese conductor, y la posición de la aseguradora UM cambia con eso.

Nada de esto depende de un arresto. El caso penal por abandonar la escena es un asunto aparte con otro estándar, y el reclamo civil no lo espera.

Qué decide de verdad si un conductor que huyó está cubierto

Casi todas las páginas sobre esto dicen que el estatuto trata al conductor que huye como "sin seguro". No dice eso.

El § 627.727 no contiene ninguna referencia al choque y fuga, a vehículos no identificados, ni a ningún requisito de contacto físico. Lo que sí hace es exigir cobertura UM en las pólizas de lesiones corporales salvo que un asegurado haga un rechazo por escrito en nombre de todos los asegurados, en un formulario aprobado por la oficina — y un rechazo firmado por un asegurado nombrado se presume informado y consciente.

El inciso (3) extiende el término por ley a un vehículo cuya aseguradora es insolvente, cuyos límites son menores que sus daños totales, o cuya póliza excluye la cobertura de un conductor no familiar. Esas son las adiciones legales, y un conductor no identificado no está entre ellas.

Así que la póliza es el documento que lo contesta. La definición de "vehículo sin seguro" en su propio contrato es lo que mete a un conductor que huyó dentro de la cobertura, y si exige contacto, un reporte dentro de cierto plazo o corroboración está escrito ahí y no en el estatuto.

Lo que hace que dos solicitudes sean el primer paso práctico: la hoja de declaraciones, y la póliza completa con el endoso de UM. Pida también el formulario de rechazo firmado. A la gente le dicen que no tiene UM mucho más seguido de lo que de verdad no la tiene.

Qué exige la ley en Miami, y por qué aquí importa más

Reportar es un deber legal, y en un choque y fuga además es la prueba.

El § 316.065(1) obliga al conductor de un vehículo involucrado en un choque con lesión o muerte, o daño a la propiedad de al menos $2,000, a dar aviso de inmediato, por el medio de comunicación más rápido — a la policía local si ocurrió dentro de un municipio, y si no, al sheriff del condado o a la estación más cercana de la Florida Highway Patrol. No hacerlo es una infracción de tránsito no penal.

En Miami-Dade eso significa uno de muchos departamentos. Dentro de Miami, Miami Beach, Hialeah, Coral Gables, Doral, Homestead o cualquier otro municipio del condado, es la policía de esa ciudad. En áreas no incorporadas es la Oficina del Sheriff de Miami-Dade. En la I-95, el Palmetto, la Dolphin o la Turnpike es la Florida Highway Patrol. El reporte escrito se pide después por el portal de choques del FLHSMV, y bajo el § 316.066(2) las personas involucradas y sus representantes legales pueden obtenerlo de inmediato y no después de los 60 días de confidencialidad.

En un choque común el reporte confirma lo que todos ya saben. En un choque y fuga suele ser la única prueba del momento de que existió un segundo vehículo, y eso importa porque la aseguradora UM tiene derecho a quedar satisfecha de que existió.

Después busque cámaras el mismo día. Negocios, timbres con cámara, estacionamientos, autobuses y cámaras de tránsito graban encima, casi todos en días. Una placa recuperada de un video convierte a un conductor no identificado en uno identificado y cambia el caso por completo.

Un reclamo UM es contra la empresa a la que usted le paga, y sigue siendo un reclamo

Conviene verlo con claridad: un reclamo UM es adversarial, aunque sea su propia aseguradora.

Cuente con la solicitud de declaración grabada temprano, y con preguntas diseñadas para probar si de verdad hubo otro vehículo. No es una acusación; es la aseguradora puesta en el lugar de un conductor que no está para defender el reclamo.

Si después identifican al conductor que huyó y tiene seguro, hay una secuencia que seguir. Bajo el § 627.727(6)(a), el aviso escrito de un acuerdo propuesto con la aseguradora de responsabilidad debe enviarse a la aseguradora de motorista con seguro insuficiente por correo certificado o registrado, y esa aseguradora tiene entonces 30 días para autorizar el acuerdo o conservar sus derechos de subrogación. Llegar a un acuerdo sin ese aviso puede costar el reclamo UM.

El apilamiento conviene revisarlo al mismo tiempo. Cuando una póliza cubre más de un vehículo, la cobertura apilada suma los límites. El § 627.727(8)(a) permite pólizas no apiladas, pero exige que las tarifas reflejen una reducción de prima de al menos 20 por ciento — así que el precio de la línea de UM es en sí una pista de lo que se compró.

Y el § 627.727(9) remite al § 624.155, bajo el cual los daños recuperables en esa acción incluyen los daños totales, intereses, y honorarios y costos de abogado.

Dónde está la oficina de Miami y cómo llegar

DAPENALAW está en 5975 Sunset Drive, Suite 102, South Miami, FL 33143, abierta de Lunes a viernes, 08:30 a 17:00. El número directo es (305) 662-4323.

La oficina está en Sunset Drive, en South Miami, a pocas cuadras al oeste de US-1 y cerca de la estación del Metrorail de South Miami, con estacionamiento en el lugar. La primera conversación puede ser por teléfono o video, y hay visitas a domicilio y al hospital.

No tiene que venir. La primera conversación puede ser por teléfono o video, los documentos se manejan de forma electrónica, y cuando la lesión hace difícil el traslado la reunión se hace donde esté usted. La oficina de Sunset Drive atiende a Miami-Dade en general, y sobre todo a South Miami, Coral Gables, Westchester, Kendall, Coral Terrace, Olympia Heights, West Miami, Sweetwater, Glenvar Heights, Pinecrest, Palmetto Bay, Cutler Bay, Coconut Grove, La Pequeña Habana, Hialeah y Doral.

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